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大额项目抵押贷款操作流程(精选7篇)-凯发k8游戏

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下面小编为大家整理了大额项目抵押贷款操作流程,本文共7篇,欢迎阅读与借鉴!

篇1:大额项目抵押贷款操作流程

大额项目抵押贷款操作流程

大额项目抵押贷款操作流程

一,项目抵押选项要求

项目抵押(有的亦称专案抵押)融资贷款是国际风险投资的一种方式,即以取得政府主管部门立项备案的项目做抵押,包括拟建或在建项目作抵押,进行融资贷款。即以投代贷.

1,属于鼓励投资的项,项目采用的技术处于本行业领先水平,市场前景较好,有较好的经济效益,可按期还本付息。一般项目通常要求投资回收期在六年以内,交通能源.基础设施项目要求投资回收期在以内;

2,承办单位有一定的实力,资产负债结构合理,有15%以上的项目资本金,或已投资一定比例的资金.有的投资机构对项目公司总资产、项目规模、项目盈利能力、在本行业的地位及股东背景等还有特殊要求.有的要求把项目融资和上市结合,债权融资和股权融资相结合;

3,企业有健全的组织机构及制度,有较高的管理水平,有较好的管理团队,企业法人代表有较好的.个人素质,具有开拓精神.合作精神.信誉好。

4,项目合法,具备有资质单位编制的可研报告,且有相应的有效批件或备案文件,有环保部门及其它必要部门的批文;

5 扩建项目,要求有较好的盈利模式,已建立较好的销售渠道,并经实践证明产生了较好的经济效益;

6,为了运作方便,有的投资商要求项目公司有外资背景,或在境外注册公司,采取境外借款,反投注入.

二,基本要素

1, 贷款额度:原则上要求项目规模5000万以上,贷款额度依具体项目而定。 2, 贷款期限:5―,最长期限15年。

3, 利率:参照央行规定同期贷款基准利率或国际金融市场浮动利率计息;或固

定回报等双方协定的利益分配的其它方式。

4,资金来源:外资银行或其投资公司资金;外资在我国投资回收资金或备用金;在我国有长期投资计划,且有成功案例的外资经核准后,从境外调入;国内投资公司自有资金。

5,劳务奖励费一般按贷款金额2-5 %收取,款到项目方才收,前期不收费用。

三,提供资料

1、企业提供基本法律文件:

1) 营业执照,2)、税务登记证,3)、组织机构代码证,4).企业法定代表人证书,5)、法人代表身份证。6).贷款卡

(以上均为复印件加盖企业公章)

2、凯发k8游戏的简介:类型.体制.信誉.、技术水平、主要产品、在本行业中地位.注册资金(注明是否已全部到位).资产、负债、市场、效益等,近期的损益表.资产负债表.现金流量表

3、项目简介:批准文号.环评批文号.项目的规模、总投资、利税、净利润、投资环境(交通、水、电、通讯及配套服务等)、建设期、进展现况、自有资本金多少或已投资金额(应说明自有资金、外借款.下欠工程款等构成)、所形成资产现在估值(增值)、土 地 己 抵 押没 有 及 可 否 做 他 项 权 抵 押 登 记 、剩余工程量、所需资金、工期、建成后效益、l 计 划 和 还 l 计 划 等等。对房地产项目要求提供四证或五证.抵押状况.已投资金额所占比例.对扩建项目要求提供已形成的资产.负债.技术水平.市场.效益等

4、政府的立项备案文件及相关部门的有关文件

5、申请贷款报告,包括投资方式和数额

6、可行性报告或商业计划书的概论、市场、和经济分析部分.

7、用款计划及还款计划

8. 委托书及劳务奖励费承诺书

注:为提高成功率,可分两步走,先发公司及项目简介,或电话提供相关情况,待我方初审认可后再按要求提供所需资料

四,项目操作流程(全过程资方不指定机构编制任何资料):

1、提供电子版资料;

2、受理,发商务通知,洽谈,签订合作意向书;

3、应企业邀请实地考察;

4、考察结果上报投资集团总部;

5、投资集团回函批复确认通知;

6、由双方认定的评估机构对企业资产及项目进行评估;

7、上报董事会审核企业的评估报告书;

8、补充、完善各项法律文件;

9、签订融资合同、办理抵押手续。如需成立中外合资合作企业、订立章程、由外方提供手续(包括银行资信证明)由企业方在当地办理中外合资合作企业,建立外汇帐号;

10、资金进入,自签署合作意向书或正式受理起,30-45个工作日资金到帐,至此,操作完毕。

以上操作流程根据不同投资公司及不同项目有所增减,可在双方签订合作意向书时商定.前期不收费用,项目方仅承担首次考察的交通食宿费用,实报实销.为了提高效率,少走弯路,建议项目公司由财务总监牵头组建融资小组,聘请懂金融的律师和金融专家参与,具体负责融资业务.

大额项目抵押贷款操作流程 [篇2]

一、项目类型:

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篇2:车辆抵押贷款流程

车辆抵押贷款流程

车辆抵押贷款流程

各分公司、合作机构所有业务车辆必须按照以下条款,严格进行业务流程操作;对于违反业务流程、违规操作的业务车辆,总部将不予以放款。

业务流程:

一、业务车辆到达合作机构,需要向总部提交以下证照和材料

(一)行驶证、车辆行驶真实公里数照片,上传至总部指定工作交流平台,由总部专业风控人员评估做出贷款额度初步评定。(评定参考价格为汽车之家二手车网、华夏二手车网、易车网和总部专业评估师,根据在以上网站合作机构当地的二手车价格与总部当地二手车价格平均价格予以报价。)

(二)如符合客户借款需求,需上传业务车辆申请贷款金额及周期、机动车登记证(贷款车辆不需要提供)(一张)、出厂铭牌(一张)、车辆风挡玻璃左下角车架号(一张)、车主身份证正反面(各一张)、车主手持身份证(一张)、银行卡(一张)、车辆车头正面(一张)、车尾正面(一张)、车辆左侧整个车身(一张)、车辆右侧整个车身(一张)、车辆发动机舱(一张)、车辆后备厢打开(一张)、车辆驾驶位(一张)、仪表台(一张)。(车辆如有剐蹭,用手指出剐蹭位置拍照)一并上传至总部指定工作交流平台交存档备查。

二、签署相关合同协议

(一)根据总部提供文本格式签订相关借款合同协议,签订协议时要采集客户签字时的'视频(视频时间为15-20秒),同时为客户详细讲解合同内容并且指导客户在合同规定位置签字按手印,

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要求字迹清楚、工整,手印清晰。

(二)合同签署完毕后,合作机构要做好合同关键信息的审查、比对,合同内容需拍照和客户签署合同时所拍摄的视频整理后上传至总部指定工作交流平台存档备查。

(三)客户签署的合同照片需发送原图并且按顺序上传,以加快总部风控人员审查与放款速度。若因合作机构所上传的客户资料出现问题影响到放款速度,导致客户流失由合作机构自行承担损失。

(四)担保人在合同规定位置签字按手印,要求字迹清楚、工整,手印清晰。并且将担保人身份证与客户所签订的贷款合同一同发扫描件至总部存档备查。

三、放款

(一)如放款额度在保证金范围内且材料齐全,经风控审核无误。总部财务将在收到借款额度相对应的利息后,10分钟内把所借款项汇入借款人账户中。

(二)放款同时由合作机构将客户签署的借款合同和出示的身份证、银行卡扫描件发送至总部指定风控工作人员处存档备查。

四、车辆验收入库

(一)由合作机构当地工作人员将车子在客户面前把备用公里数清零,对客户抵押车辆车况做到认真、负责、透明。

(二)合作机构工作人员将客户贷款车辆移交总部指定贷款车辆运送人员,由指定运送人员将贷款车辆运送至总部指定车库。

(三)运送人员将客户抵押车辆交接给车库管理人员,车库管理人员认真核对、检查客户贷款车辆车况、公里数,作登记入库并存档。

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篇3:林权证抵押贷款及流转操作

一、定义:林权证是县级以上地方人民政府或国务院林业主管部门,依据《森林法》或《农村土地承包法》的有关规定,按照有关程序,对国家所有的和集体所有的森林、林木和林地,个人所有的林木和使用的林地,确认所有权或者使用权,并登记造册,发放的证书。

二、办理:集体所有的森林、林木和林地,由所有者向所在地的县级人民政府林业主管部门提出登记申请,由该县级人民政府确认所有权,登记造册,核发证书。

三、证书权利:

(1)林地的所有权(国家、集体)

(2)林地的使用权(集体、企业事业、个人、其它组织)

(3)森林或林木的所有权(单位或个人承包者)

(4)森林或林木的使用权(单位或个人承包者)

四、可抵押的权利(除林地所有权外)

(1)林地的使用权(集体、企业事业、个人、其它组织)

(2)森林或林木的所有权(单位或个人承包者)

(3)森林或林木的使用权(单位或个人承包者)

五、可流转的权利(除林地所有权外)

(1)林地的使用权(集体、企业事业、个人、其它组织)

(2)森林或林木的所有权(单位或个人承包者)

(3)森林或林木的使用权(单位或个人承包者)

六、林权抵押贷款的一般程序为:

(1)先与金融机构进行协商,达成贷款意向,一般林业放贷金融机构为农行或信用社;

(2)然后找有林业评估资质的评估机构,进行抵押贷款评估;

(3)拿到评估报告后,再将林权证、公司营业执照(或个人身份证) 去放贷银行办理抵押申请和贷款申请;

(4)银行受理后,签订抵押合同和贷款合同;

(5)到当地县级林业系统办理林权抵押登记,取得林权抵押证明或 他项权证;

(6)将林权证、抵押证明(或他项权证)交银行,银行放款。

七、申请办理林权抵押登记,应向林业部门提供下列资料:

(1)《林权证》

(2)《林权抵押贷款协议书》

(3)《林权抵押合同》

(4)《借款合同》

(5)

第一文库网《森林资产价值评估报告》

(6)需提供的其他资料

八、林权登记(含变更、抵押登记)办理程序

1、林权权利人应当根据森林法及其实施条例的规定提出登记申请,并提交以下文件:

(1)林权登记申请表一式三份(附表五);

(2)个人身份证明、法人或者其他组织的资格证明、法定代表人或者负责人的身份证明、法定代理人或者委托代理人的身份证明和载明委托事项和委托权限的

委托书;

(3)申请登记的森林、林木和林地权属证明文件;

(4)林权核查登记表(林地权利人属集体要填写此表)

林权权利人凭林木、林地权属证明向当地林业站申请,经公榜(时间10天)、现场审核、公示(时间1个月)后,无异议的登记造册,报市林业局审核。 审批依据:《中华人民共和国森林法》第三条;《中华人民共和国森林法实施条例》第三、四、五、六条。

2、林权发生变更的,林权权利人应当到初始登记机关申请变更登记。林地被依法征用、占用或者由于其他原因造成林地灭失的,原林权权利人应当到初始登记机关申请办理注销登记。

(1)林权权利人申请办理变更登记或者注销登记时,应当提交下列文件:○1林权登记申请表;○2林权证;○3林权依法变更或者灭失的`有关证明文件。

(2)市林业局对林权权利人提交的申请登记材料进行初步审查,认为林权权利人提交的申请材料符合森林法及其实施条例以及本办法规定的,应当予以受理;认为不符合规定的,应当说明不受理的理由或者要求林权权利人补充材料。对已经受理的登记申请,应当自受理之日起10个工作日内,在森林、林木和林地所在地进行公告。公告期为30天。

(3)对经审查符合下列全部条件的登记申请,市林业局自受理申请之日起3个月内予以登记:

申请登记的森林、林木和林地位置、四至界限、林种、面积或者株数等数据准确;

林权证明材料合法有效;

无权属争议;

附图中标明的界桩、明显地物标志与实地相符合。

审批依据:国家林业局关于印发《森林资源资产抵押登记办法(试行)》的通知(林计发[]89号) 办结时限:3个月

3、应持以下文件资料向森林资源资产抵押登记部门申请办理抵押登 记,抵押合同自登记之日起生效。

(1)森林资源资产抵押登记申请书(见附表七); (2)抵押人和抵押权人法人证书或个人身份证; (3)抵押合同; (4)林权证;

(5)拟抵押森林资源资产的相关资料,包括:林地类型、坐落位置、

四至界址、面积、林种、树种、林龄、蓄积量等; (6)拟抵押森林资源资产评估报告; (7)抵押登记部门认为应提交的其他文件。

抵押合同期满或者抵押人与抵押权人协商同意提前解除抵押合同的,双方应当在15个工作日内,持抵押合同或者解除合同协议、《林权证》及原《登记证》向原登记机关办理注销登记。

审批依据:国家林业局关于印发《森林资源资产抵押登记办法(试行)》的通知(林计发[2004]89号)办结时限:15个工作日

篇4:房产抵押贷款办理流程详解

房产抵押贷款办理流程详解

房产抵押贷款办理流程详解

房产抵押贷款是最主流的一种借贷方式,通过抵押房产来贷款,往往对贷款需求人的条件比信用贷款宽松得多。尽管房产抵押算是比较快捷的贷款途径了,但是房产抵押贷款的办理流程还是相当复杂的,借款人要向贷款机构申请,评估公司要看房评估房价,需要去当地房管局办理房产抵押,还得等待银行信贷评审等等。最重要的是,在办理的过程中,也会遇到很多当前房产或借款人条件不符合的诸多情况。

向贷款机构提交房产抵押贷款申请资料

申请房产抵押贷款前,借款人最好将贷款所需资料准备齐全,这样可保障贷款的顺利审批。据了解,申请房产抵押贷款借款人需要提交以下资料:

(1)身份证明:包括本人有效身份证(抵押房产若为夫妻共有房产则需提供夫妻双方身份证)、户口本等;

(2)婚姻证明:已婚人士提供结婚证,未婚人士提供单身证明,离婚人士需要提供离婚协议和单身证明;

(3)房产权属证明:房产证、国有土地使用证;

(4)工作证明:主要是指单位开具的工作证明,若借款人不能提供该证明,可以与贷款机构协商看看能否用盖有公司公章的劳动合同或工作牌替代;

(5)收入证明:主要是指近半年的银行流水,个别贷款机构表示可接受近三个月的银行流水;

(6)居住证明:房屋租赁合同/房产证/水电气缴费单据;

(7)其他资料:贷款机构要求提供的其他资料。

评估机构对房产价值进行评估

房产评估是房产抵押贷款中必不可少的一道“工序”,之所以要走这一程序,主要是为避免房产难以变现的.情况出现。那么评估机构评估房产价值主要会查看哪些呢?

(1)房产自身结构评估机构查看房产结构时主要会看其朝向、楼层、套型等。如果该房产套型落后,使用不方便,功能比较陈旧,那么评估值肯定会受到影响,相应的如果朝向不好或是有漏水、渗水等情况,也会受到一定的影响。

(2)房产所处环境如果你提供的抵押房产所处环境较好,评估值相对要高一些。也就是说,该房产所处小区布局、设施、绿化及外观造型好,会为评估值加分。

(3)房产成交价格评估机构评估抵押房产时也会了解房产成交价格,因为他们是依据三级市场成交价格评估现楼市值。找评估机构对房产进行评估,是需要交纳评估费的。据悉,

房地产估价采用差额定率累进计费,即按房地产价格总额大小划分费用率档次,分档计算各档次的收费,各档收费额累计之和为收费总额。

签订房产抵押贷款合同及合同公证

如果借款人提供的房产、自身条件均符合贷款机构要求,那么接下来就需与银行签订房产抵押贷款合同及合同公证,但是办理此项手续时,大家要注意以下事项:

(1)仔细阅读合同条款,弄清自己需要履行的义务及应享有的权利;

(2)签订抵押借款合同的抵押人与借款人必须为同一人;

(3)房产必须办理抵押登记手续,否则抵押合同无效;

(4)抵押合同中不能约定“在债务履行期届满,抵押权人没有清偿债务能力时,就将抵押物的所有权转移给债权人所有”。此约定没有法律效力。

(5)签订抵押合同时要注意贷款合同的有效性,因为当贷款合同无效时,抵押合同也无效。

到房管局及国土局进行房产抵押登记

用房产作抵押办理贷款时,必须办理房产抵押登记手续,如果未办理此项手续,则抵押无效,这也是维护贷款机构权益的一项必要手续。办理房产抵押登记手续时,借款人需提交以下资料:

(1)抵押借款合同;

(2)借款人有效身份证复印件;

(3)房产证(原件)、国有土地使用证;

(4)抵押登记申请表;房产评估报告。

取得他项权证后等待放款

贷款机构取得他项权证后,借款人就耐心的等待放款了。按照借款人与贷款机构的约定,贷款机构将以现金或转账的方式为其发放贷款。但是,笔者在这里要多说一句:拿到贷款后,一定要按照贷款合同规定按时足额还款,以免因逾期还款产生不必要的麻烦。

房产抵押贷款 你最想知道的三个问题

作为主流的贷款方式之一,办理房产抵押贷款的借款人非常的多。在办理房产抵押贷款之前,他们通常有各种各种的疑问,以下是网友们在网上问的最多的三个问题。

1. 所有的房产都能抵押贷款?

并不是所有的房产都能抵押贷款。一般来说,小产权房、未满五年的经济适用房、部分已购公房等都不能抵押贷款。另外,房产面积低于50平米,房龄超过,也不受银行待见。

2.可以用亲友名下的房产抵押贷款吗?

用于抵押贷款的房产,可以是本人名下的,也可以是第三人名下的。不过需要注意的是,以第三人名下的房产作抵押,必须取得房产所有人以及共同所有人的同意,并出具书面的同意抵押的承诺书,否则不能办理。

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篇5:seo项目执行的操作流程与计划

1.设定工作目标

对于seo项目实施,进度,结果作好一个项目的总体的预估,值得提醒的是,这个的seo项目目标的设定,要分析自身资源及优势,分析竞争对手情况及对手的优缺点,作好一个合理的项目实施目标,不是不切合实际,盲目设定的目标,

2.任务细化

制定好项目的工作目标后,还要把项目的工作进一步细化到每个一阶段项目的所达到的结果,把对应的人员调配到合适的岗位上面及责任的明确。

3.时间计划

项目多久监控一次项目的进度,项目的排名,项目的分析,项目的改进,对于总体的项目进度作好时间段的监控,

4.项目的中的沟通协条工作

5.数据监控

(1)项目的进度监控

(1).项目的实施的细节监控

(1)项目的站点更新、外部链接建设、网站日志分析、阶段目标达成情况监控

(1)竞争对手的分析

(1)项目的风险控制

篇6:公司所属房产抵押贷款项目资产评估报告

二、委托方

名称:***公司

地址:***

三、估价方

名称:***房地产评估咨询有限公司

地址:***

证书号:*** 资质等级:***

法定代表人:***

四、估价对象概况

估价对象位于***,其合法产权人为***公司,建筑面积共9687.69平方米。

其中主楼一幢,1-5层,混合结构,建筑面积为7430.12m2,平均层高3.6米,建成于,于底重新改造装修,外观九五成新,房屋所有权证号码为***。

副楼一幢,1-3层,混合结构,建筑面积为2257.57m2,平均层高3.2米,建成于20,外观九成新,房屋所有权证号码为***。

五、估价目的

为确定房产抵押贷款额度提供参考依据而评估房产抵押价值。

六、估价时点

201*年8月15日

七、价值定义

采用公开市场价值标准

八、估价原则

本次评估在遵循公正、公平、公开、客观、科学原则的前提下,还应依据如下原则:

1. 合法原则,以估价对象的合法使用、合法处分为前提。

2. 最高最佳使用原则,以估价对象最高最佳使用为前提。

3. 替代原则,要求估价结果不得明显偏离类似房地产在同等条件下的正常价格。

4. 估价时点原则,要求估价结果应是估价时点的客观合理价格。

九、估价依据

1. 委托方提供的资料

(1)委托书;

(2)委托方企业营业执照复印件;

(3)房屋所有权证复印件。

2. 国家标准gb/t50291-《房地产估价规范》。

3. 国家和地方的有关法律、法规和有关规定。

4. 估价机构和估价人员掌握和收集的有关资料。

十、估价方法

估价对象为商业房产,同一供求圈内的'整体成交案例极少,无法适用市场比较法;同时由于其具有明显的收益性,因此适宜选用收益法进行评估。

十一、估价结果

估价人员根据估价目的,遵循估价原则,按照估价程序,采用科学的方法,在认真分析现有资料的基础上,经过周密、细致的测算,确定该估价对象在评估基准日的抵押价值为人民币贰仟贰佰陆拾伍万叁仟肆佰元整(¥2265.34万元)。

十二、变现能力分析

变现能力是指假定在估价时点实现抵押权时,在没有过多损失的条件下,将抵押物转换为现金的可能性。

估价对象的通用性一般,具有可分割使用性,整体价值大,变现所需时间长,在估价时点拍卖或者变卖时,最可能实现的价格范围为:估价结果±10%,变现时涉及以下税费:

①中介服务费:5%--6%

②契税:4%

③营业税、城市维护建设税及教育费附加:5.5%

④所得税:20%

⑤过户手续费:2%左右

⑥印花税:0.5‰

⑦其它费用

十三、估价人员

*** 中国注册房地产估价师

注册号:***

*** 中国注册房地产估价师

注册号:***

十四、估价作业时间

201*年8月12日—***

十五、估价报告有效期限

本估价报告有效期为自报告出具之日起壹年,即从201*年8月18日至8月17日止。

篇7:新余市中心支局经常项目外汇管理业务操作及风险排查流程

一、综合业务操作及风险排查流程

1、办理即期结售汇业务市场准入、退出

法规依据:《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》汇发[2007]20号

2、办理银行经营、停办即期结售汇业务备案

法规依据:《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》汇发[2007]20号

3、办理银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案

法规依据:《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》汇发[2007]20号

4、办理远期结售汇业务备案

法规依据:1、中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发[2005]201号)2、《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知》汇发[2006]52号

5、办理人民币与外币掉期业务备案

法规依据:1、中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发[2005]201号)2、《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知》汇发[2006]52号

6、办理外币代兑机构备案业务

法规依据:1、《外币代兑机构管理暂行办法》中国人民银行令〔2003〕第6号、2、《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》(汇发[2007]48号)、

7、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行及外资银行远期结售汇业务备案

法规依据:1、中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发[2005]201号)2、《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知》汇发[2006]52号

办理即期结售汇业务市场准入、退出

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

岗 位 流 程 管理要素

办理银行经营、停办即期结售汇业务备案

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。应提前20个工作日,由停办业务行或者授权其开办结售汇业

务的上级行办理。

岗 位 流 程 管理要素

办理银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。银行应在机构信息变更正式确认后的20个工作日报备。

岗 位 流 程 管理要素

办理远期结售汇业务备案

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

岗 位 流 程 管理要素

办理人民币与外币掉期业务备案

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理;已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行可申请办理人民币与外币掉期业务。

岗 位 流 程 管理要素

办理外币代兑机构备案业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

岗 位 流 程 管理要素

城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行

及外资银行远期结售汇业务备案

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理;5个工作日完成初审。

岗 位 流 程 管理要素

二、非贸易外汇管理业务操作及风险排查流程

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

1、办理保险公司外汇业务市场准入、扩大、继续经营、终止;

法规依据:国家外汇管理局局关于印发〈保险业务外汇管理操作规程〉的通知(汇发[2003]118号

2、办理法规中没有明确规定的超过规定限额的非贸易及特殊情况购付汇审批;

法规依据:国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知汇发(2006)19号

3、办理超限额的居民、非居民个人《携带外汇出境许可证》审批;

法规依据:国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入境

管理操作规程》的通知(汇发[2004]21号)

4、办理银行开办个人结售汇业务准入备案;

法规依据:《个人外汇管理办法实施细则》(汇发[2007]1号)。

5、办理超限额的企业和预算外单位公务出国用汇审批;

法规依据:《国家外汇管理局综合司关于企业和预算外单位公务出国用汇管理有关问题的批复》汇综发[2005]39号

6、办理境内机构超比例超金额的'佣金购付汇审批;

法规依据:国家外汇管理局综合司汇综[2006]73号

7、办理境内机构基本信息登记。

法规依据:《国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知》(汇发[2006]19号)

办理保险公司外汇业务市场准入、扩大、继续经营、终止

岗 位 流 程 管理要素

业务类型审核材料保险公司申请外汇业务市场准入

1、经营外汇业务的申请书及可行性报告;2、保监会颁发的《经营保险业务许可证》正、副本复印件;3、保监会批准的公司章程(外资保险分公司提供其总公司的公司章程);4、会计师事务所对其外汇资本金或者外汇营运资金的验资报告(正本);5、保险公司外汇业务主管人员的名单、履历;6、与申请外汇业务相应的内部控制制度和外汇资金管理制度;7、针对上述材料应当提供的补充材料。保险公司分支机构申请外汇业务市场准入

1、所属保险公司对其经营外汇业务的授权书;2、开办外汇业务申请书(包括业务需求、人员配置、营业场所和设施等情况);3、所属保险公司《经营外汇业务许可证》正副本复印件;4、保监会颁发的《经营保险业务许可证》正副本复印件;5、外汇业务主管人员的名单、履历;6、与申请外汇业务相应的内部控制制度和外汇资金管理制度;7、针对上述材料应当提供的补充材料。保险经营机构申请扩大外汇业务

1、扩大外汇凯发k8游戏的业务范围的申请报告及可行性报告(列明其申请新增外汇业务的需求、开办新增业务的规划);2、《经营保险业务许可证》有效期内的外汇业务经营状况和财务状况的报告;3、《经营外汇业务许可证》正副本复印件;4、新增外汇业务内部控制制度和外汇资金管理制度等;5、新增外汇业务人员名单、履历6、针对上述材料应当提供的补充材料。保险经营机构申请继续经营外汇业务

1、继续经营外汇业务的申请报告(列明其外汇业务需求、继续经营外汇业务的规划);2、近3年来的外汇业务经营情况和财务状况报告;3、会计师事务所出具

外汇资本金或外汇营运资金的审计报告(保险公司分支机构申请继续经营外汇业务,可以提供其所属保险公司同意其继续经营外汇业务的授权书代替有关会计师事务所对外汇资本金或外汇营运资金的审计报告);4、原《经营外汇业务许可证》正、副本复印件;5、保险公司分支机构还需提供所属保险公司同意其继续经营外汇业务的授权书;6、针对上述材料应当提供的补充材料。保险经营机构申请终止外汇业务1、终止外汇业务的申请报告(应当详细说明申请终止外汇业务的理由);2、终止外汇业务后的债权债务处理措施、步骤等方案;3、《经营外汇业务许可证》正、副本复印件;4、经会计师事务所审计的近3年本外币资产负债表等财务报表;5、董事会或者所属保险公司签署的同意其终止外汇业务的文件;6、针对上述材料应当提供的补充材料。

办理法规中没有明确规定的超过规定限额的非贸易及特殊情况购付汇审批

(办理超限额的居民、非居民个人《携带外汇出境许可证》审批)

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业务类型审核材料法规中没有明确规定的超过规定限额的非贸易及特殊情况购付汇审批 1、申请报告;2、合同、发票; 3、税务凭证;4、其他有关材料。超限额的居民、非居民《携带外汇出境许可证》 1、申请报告;2、护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证;3、有效签证或签注;4、入境申报外币现钞数额的海关申报单或银行存款等来源证明;5、确需携带超过规定限额现钞的证明材料。 办理银行开办个人结售汇业务准入备案

(超限额的企业和预算外单位公务出国用汇及境内机构超比例超金额的佣金购付汇审批)

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业务类型 审核材料银行开办个人结售汇业务准入备案 1、申请报告;2、具备结售汇经营资格证明材料; 3、相关的单证管理、会计核算、操作规程等内控制度;4、填写《个人结售汇系统银行网点信息登记表》;5、针对上述材料应当提供的补充材料。超限额的企业和预算外单位公务出国用汇审批 1、申请报告;2、用汇超过指导性限额合理性说明。办理超比例超金额的佣金购付汇审批; 1、申请报告(应说明支付佣金的原因及经过,包括换汇成本、对方国家市场情况、本公司在其他国家出口同样产品的价格及数量,是否支付佣金、中间商的身份及所做具体工作等);2、合同正本及复印件;3、佣金协议正本及复印件;4、结汇水单或收账通知正本及复印件。办理境内机构基本信息登记

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业务类型 审核材料境内机构基本信息登记 1、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件; 2、组织机构代码证的原件和复印件。

三、进口核销业务操作及风险排查流程

1、办理重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理进口付汇差额核销业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理进口付汇逾期未核销备查业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理进口付汇逾期未核销移交业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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四、出口核销业务操作及风险排查流程

1、办理出口核销业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

2、办理出口备查业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销备查操作规程》(汇发[2001]186号)

3、办理向企业发单业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

4、办理逾期未核销移送检查部门业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

5、办理差额核销业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

6、办理分类核销核准业务业务操作及风险排查流程

法规依据:《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

7、办理退赔外汇业务业务操作及风险排查流程

法规依据:新余市中心支局经常项目外汇管理业务操作及风险排查流程《出口收汇核销管理办法实施细则》和出口收汇核销管理操作规程》的通知汇发[2003]107号

8、办理待核查外汇帐户的资金结汇和划转业务操作及风险排查流程

法规依据:1、《国家外汇管理局 商务部 海关总署关于印发〈出口收结汇联网核查办法〉的通知》(汇发[2008]29号)、2、《国家外汇管理局关于实施〈出口收结汇联网核查办法〉有

关问题的通知》(汇发[2008]31号)

办理出口核销业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理出口备查业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理向企业发单业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理逾期未核销移送检查部门业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理差额核销业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

岗 位 流 程 管理要素

办理分类核销核准业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

岗 位 流 程 管理要素

办理退赔外汇业务

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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办理待核查外汇帐户内资金结汇和划转业务操作及风险排查流程

风险提示:经办人员未按规程、时限及职权办理的,应给予警告、通报批评,并限期改正;问题严重的,要按照有关行政管理规定予以处理。

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